ライフプランニングサービス

スペースアップの
ライフプランニングサービス

リフォームのことだけでなく、
お客様のライフプランニングについて
ファイナンシャルプランナーが
アドバイスをいたします！

ライフプランニングとは？

ファイナンシャルプランナーに
相談するメリット

ライフスタイルが多様化し必要になるお金や、そのタイミングも人により異るため、自分のライフプランを把握し、どのようなイベントが発生し、いくら準備する必要があるかを知り、そのための手段を検討することが重要です。

ライフプランニングの流れ

住宅ローン、教育資金、老後資金、貯蓄についてはど様々なお金に関する知識を持ち、
あなたの疑問や悩みを一緒に解消してくれるファイナンシャル・プランナーにご相談してみませんか？

あなたの夢や目標をヒアリング

はじめにお客様の考えている夢や目標、現在の生活をヒアリングします。ご家族構成と年齢、車や住宅の購入、まとまった出費や子供の大学進学先、老後の生活など希望についてお聞かせください。

プランシュミレーションを作成

家計の収支、貯金額などから、家計の長期にわたるライフプラン表の作成やキャッシュフロー・シミュレーション等をおこないます。
ヒアリングした今後の予定をシミュレーションに照らし合わせ、将来希望の生活が可能なのか分析をおこない、課題や問題があればその確認をおこないます。

ファイナンシャルプランの作成

シュミレーション結果でお客様の改善点が見つかれば対策を検討し、ライフプランの実現にむけ必要な情報やサービスをファイナンシャルプランナーご案内します。

プラン実現へのサポート

ファイナンシャルプランナーがご提案させていただいた商品やサービスの実施に関して、お客様のご希望があれば仲介などを行いながら実現に向けたサポートをいたします。

ライフプランニングの必要性

ライフプランニング相談では、あなたの家族構成・支出の状況・資産などのデータや住宅購入やリフォーム・出産や老後などの将来の希望を考慮し資金計画を立てるお手伝いをします。

漠然と「将来のために貯金がしたい」と思っていても強い意志がなければなかなか長続きしません。
ライフプランニングをおこなうことで「何のために、どれくらい貯金をする必要があるのか」が明らかになり目標を作ることができます。