ライフプランニングサービス

スペースアップの
ライフプランニングサービス

リフォームのことだけでなく、
お客様のライフプランニングについて
ファイナンシャルプランナーが
アドバイスをいたします!

ライフプランニングとは?

ライフプランニングとは、将来について設計図を作ること。
就職、結婚、出産、住宅の購入・リフォーム、転職、定年などのライフイベントに合わせた必要資金や予想外のリスク(病気や事故など)へ備える資金をどのように準備していくか設計していくことです。
お客様に合わせたライフプランを作成することで、漠然としたお金の不安を軽減することができ、将来に必要になる資金を計画的に準備することが可能になります。

ファイナンシャルプランナーに
相談するメリット

ライフスタイルが多様化し必要になるお金や、そのタイミングも人により異るため、自分のライフプランを把握し、どのようなイベントが発生し、いくら準備する必要があるかを知り、そのための手段を検討することが重要です。

ライフプランニングの流れ

住宅ローン、教育資金、老後資金、貯蓄についてはど様々なお金に関する知識を持ち、
あなたの疑問や悩みを一緒に解消してくれるファイナンシャル・プランナーにご相談してみませんか?

STEP1

あなたの夢や目標をヒアリング

はじめにお客様の考えている夢や目標、現在の生活をヒアリングします。ご家族構成と年齢、車や住宅の購入、まとまった出費や子供の大学進学先、老後の生活など希望についてお聞かせください。

STEP2

プランシュミレーションを作成

家計の収支、貯金額などから、家計の長期にわたるライフプラン表の作成やキャッシュフロー・シミュレーション等をおこないます。
ヒアリングした今後の予定をシミュレーションに照らし合わせ、将来希望の生活が可能なのか分析をおこない、課題や問題があればその確認をおこないます。

STEP3

ファイナンシャルプランの作成

シュミレーション結果でお客様の改善点が見つかれば対策を検討し、ライフプランの実現にむけ必要な情報やサービスをファイナンシャルプランナーご案内します。

STEP4

プラン実現へのサポート

ファイナンシャルプランナーがご提案させていただいた商品やサービスの実施に関して、お客様のご希望があれば仲介などを行いながら実現に向けたサポートをいたします。

ライフプランニングの必要性

ライフプランニング相談では、あなたの家族構成・支出の状況・資産などのデータや住宅購入やリフォーム・出産や老後などの将来の希望を考慮し資金計画を立てるお手伝いをします。

漠然と「将来のために貯金がしたい」と思っていても強い意志がなければなかなか長続きしません。
ライフプランニングをおこなうことで「何のために、どれくらい貯金をする必要があるのか」が明らかになり目標を作ることができます。

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